Децентрализованные биржи. Все плюсы и минусы. Какую DEX лучше выбрать?

Что такое DEX плюсы и минусы Новичкам

Для торговли криптовалютами чаще всего необходима биржа. Они бывают 2-х типов: централизованные, на которых вы по факту не можете полностью контролировать свою собственную криптовалюту, или же децентрализованные биржи (DEX). Рассмотрим подробнее, что такое «DEX» биржа и в чём её недостатки и преимущества

Торопишься? Лови короткий ролик, где просто и без мусора рассказано о децентрализованных биржах. Смотри ДО КОНЦА, чтобы ничего не упустить.

Что такое DEX

Что вообще означает аббревиатура DEX? DEX — это та же площадка для торговли криптовалютой, работающая на основе технологии блокчейн, но все же она имеет ряд особенностей, которые отличают ее от привычных для нас бирж.

Децентрализованные криптовалютные биржи направлены на решение проблем, присущих как раз-таки — централизованным биржам. Они создают p2p-рынки непосредственно на блокчейне, что позволяет пользователям самостоятельно хранить и оперировать средствами. Пользователи таких бирж могут совершать сделки с криптовалютой непосредственно между собой — то есть без участия третьих лиц.

Если вы еще не поняли, то сейчас наглядно объясню, на примере: Допустим, у вас есть криптовалюта, которую вы храните на какой-то бирже, но знаете ли вы, что она, фактически не находится под вашим контролем? Вы не можете свободно распоряжаться своей же собственной криптовалютой. Биржа хранит у себя важную часть ваших данных: ваш приватный ключ. Поскольку биржа хранит ваш ключ, она владеет вашими криптовалютами и контролирует их. Теперь представьте, что у биржи возникли проблемы с безопасностью. Мы видели, как хакеры взламывали некоторые из них и похищали сотни миллионов долларов. Отчасти это связано с тем, что эти биржи централизованы, а то есть — есть одно место, где хранятся огромные криптовалютные активы — отличная мишень для хакеров. Именно здесь на помощь приходят децентрализованные биржи. Децентрализованная биржа — или DEX — направлена на устранение этих недостатков. Помните приватный ключ, о котором я упоминал ранее? При использовании DEX вы фактически владеете приватным ключом. Это означает, что вы сохраняете полный контроль над своей криптовалютой и решаете, как обеспечивается ее безопасность.

Отличия между централизованными и децентрализованными биржами

Отличия между централизованными и децентрализованными биржами

На централизованных биржах все пользователи должны быть идентифицированы KYC (Know Your Client) дословно расшифровывается как: «Знай своего клиента» то есть требуется предоставление минимального пакета документов и личных данных:

  • ФИО;
  • адрес проживания;
  • ИНН / паспорт / водительские права;
  • страна проживания;
  • число, месяц и год рождения.

А монеты этих клиентов в свою очередь хранятся на счетах, принадлежащих компаниям.

Так же, на централизованных биржах управление исполняется конкретной компанией или человеком, нацеленным на получение прибыли.

Децентрализованные биржи в этом случае, поступают прямо противоположно!

Они, управляются автоматически или полуавтоматически с вовлечением участников платформы в процесс принятия важных решений. Такие платформы обеспечивают техническую возможность прямого взаимодействия между участниками и используют особый реестр для хранения и обработки всех — или почти всех — данных. Децентрализованная биржа не хранит на своих серверах средства или личные данные пользователей и служит лишь платформой для поиска совпадений с целью покупки или продажи.

Преимущества DEX

  • Безопасность: Децентрализованные биржи не хранят активы пользователей. Поэтому ни хакерские атаки, ни полный крах биржи не могут привести к потере средств. Отсутствие единой точки входа, через которую можно получить доступ ко всем активам и данным, усложняет работу хакерам и делает атаку бессмысленной, что радикально отличает децентрализованные биржи от централизованных, которые регулярно подвергаются взломам.
  • Минимальный риск манипулирования ценами или фальсификации объемов торгов, что обусловлено отсутствием внутри биржи центральной структуры, заинтересованной в манипуляциях. Как я говорил ранее, на децентрализованной бирже нет личных счетов, не требуется верификация и даже нет необходимости указывать адрес электронной почты, поэтому личные данные пользователей не могут быть украдены. Такая структура делает услуги, более анонимными, чем на биржах, требующих персональной аутентификации (KYC).
  • Независимость от регулирующих органов: благодаря распределенной структуре, у децентрализованной биржи есть защита от вмешательства местных или международных органов власти. В случае централизованных бирж, которые придержутся нормативных актов, они могут быть либо полностью заблокированы, либо частично, и в этом случае эти биржи становятся ограниченными в плане местоположения или возможностей.
  • Доступность для различных проектов: в отличие от своего централизованного собрата, децентрализованная биржа позволяет не только размещать ордера на существующие криптовалюты, но и создавать новые прямо в системе. Это позволяет начинающим проектам обеспечивать минимальную ликвидность, не платя высокие комиссии за размещение на крупных платформах. Для справки: ликвидность – это возможность быстро продать активы по высокой стоимости.

Недостатки DEX

децентрализованные биржи и ее недостатки

  • Невозможность восстановления доступа: например, из-за отсутствия процесса KYC о котором мы говорили раннее и возможности отменить транзакцию в случае взлома паролей или потери закрытого ключа, вы к сожалению, не сможете восстановить свои данные и вернуть активы. То есть, если вы, совершили операцию по ошибке или потеряли контроль над своими ключами, вы не сможете восстановить доступ к вашим активам!
  • Небольшой набор опций: Многие опции для трейдеров, такие как стоп-лосс, маржинальная торговля или кредитование, недоступны для большинства пользователей DEX. Поскольку многие децентрализованные биржи управляются смарт-контрактами, а криптовалюты, не поддерживающие смарт-контракты, не могут торговаться на них.
  • Низкая ликвидность: децентрализованные биржи обычно имеют гораздо меньший запас ликвидности по сравнению с централизованными площадками. Так, если у Uniswap (V2) дневной объем составляет 197 BTC, то тот же параметр на Binance достигает целых 227 123 BTC. Такая большая разница в дневном объёме между ними, обусловлена тем, что трейдеры предпочитают централизованные сервисы, где выбор инструментов, валютных пар и самих ордеров гораздо больше, чем на DEX. В результате децентрализованный сервис попадает в так называемый порочный круг – то есть пользователей мало из-за низкой ликвидности, а достижение ликвидности невозможно без большого количества пользователей.
  • Отсутствие службы поддержки: У децентрализованной биржи по определению не может быть службы поддержки, которая занималась бы транзакциями или счетами пользователей. Выбирая такую биржу для торговли цифровыми деньгами, пользователь несет полную ответственность за свои средства и в случае потери приватного ключа или отправки ошибочной транзакции не может обратиться за квалифицированной помощью.
  • Ограниченная скорость: транзакции в децентрализованных биржах требуют времени для проверки и подтверждения на блокчейне, и время обработки зависит не от биржи, а от майнеров. Поскольку DEX менее популярны, чем их централизованные коллеги, пользователи могут столкнуться с трудностями при поиске того, кто сможет выполнить их ордера на покупку или продажу.

Перспективы децентрализованных бирж

Децентрализованные биржи сложнее и требуют изучения некоторых технических аспектов, которые частично связаны с описанными выше недостатками. Но если вы все-таки выбрали для себя путь децентрализации, то посоветую вам топ-5 DEX по доле рынка.

Согласно рейтингу децентрализованных бирж, на CoinMarketCap и CoinGecko, главная биржа на блокчейне Ethereum считается Uniswap, а на блокчейне BSC PancakeSwap. Далее идут:

  • SushiSwap
  • 1inch
  • JustSwap

Не забывайте активничать под статьей! Ставьте лайки, и я сделаю разбор на самые популярные децентрализованные биржи!

И все же, нельзя отрицать, что DEX заслужили признание миллионов пользователей, привлекли десятки миллиардов долларов инвестиций и стали неотъемлемой частью DeFi и рынка криптовалют в целом.

В будущем от децентрализованных бирж стоит ожидать расширения функционала для трейдеров для простого, дешевого и быстрого обмена активами в различных блокчейнах.

Katerina Pataman
Оцените автора
Crypto1ink
Добавить комментарий